现在储蓄卡风控都这么疯狂了-omo.moe

通话结果提示:
1.工作证明
2.转入后立马消费触发风控
3.半夜消费触发风控

瑟瑟发抖，就像审犯人一样，全方位敲打你，试图找出一丁点洗钱、盗用可能，银行这上头压力是得多大。
ps:办了接近十年的常用I类卡

热议
推荐楼 omo.moe 昨天10:59

我都怀疑我这是幸存者偏差了。mjj经常遇到各种稀奇古怪的事，我和我周围的人从来没遇到过。 ...

在刚刚没接到盘问前我也是这么想的

推荐楼 公鸡 昨天12:14

1、每天限额，一般是10w，超了容易风控
2、不能频繁转出，无论金额大小
3、不能快进快出，容易风控
4，卡里最好留一定的钱

经验告诉我，大概是这些风控

中国，中信，招商，华夏，都是相对松的
民生，浦发，广发，都是比较风控严的

推荐楼 H48 昨天11:04

断卡行动了解一下? 一刀切的

断了个寂寞外面搞得不照样风生水起

推荐楼 ccf 昨天11:09

商业银行比较敏感，四大行相对宽松一些

推荐楼 h202 昨天11:02

断卡行动了解一下? 一刀切的

推荐楼 老猹 昨天10:59

我都怀疑我这是幸存者偏差了。mjj经常遇到各种稀奇古怪的事，我和我周围的人从来没遇到过。

推荐楼 嫖啊嫖 昨天10:58

我感觉这是**缺钱的缺口太大了，想方设法的在正常的经济活动里找茬，但凡有点脑子的都不应该在这方面动歪脑筋

推荐楼 HOH 昨天10:56

你自己乱搞怪谁

推荐楼 省港澳白嫖王 昨天11:30

雀食，常用的1类卡被限5000了，跟个nt一样

推荐楼 omo.moe 昨天10:58

你自己乱搞怪谁

那真是感谢银行十来年让我半夜网购不杀开恩了呢

3楼 daizuan 昨天10:57

简单的层层加码而已。

4楼 Tip 昨天10:57

从来没遇到过

5楼 等1下™我老公呢 昨天10:58

晚上不要转

10楼 dapeng 昨天11:00

不至于吧，我储蓄卡这么久从来也没遇到过问题，难道是金额太小。。

12楼 omo.moe 昨天11:02

不至于吧，我储蓄卡这么久从来也没遇到过问题，难道是金额太小。。

盘问你每一次精确到几点几分几十块几块的消费具体项目，不是金额触发的

13楼 bugrun 昨天11:03

各个论坛都在发结果感觉好多人被风控一样

14楼 falomsc 昨天11:04

前几天卖u卡被冻结了

15楼 H48 昨天11:04

断卡行动了解一下? 一刀切的

断了个寂寞外面搞得不照样风生水起

16楼 yev 昨天11:04

据说央行加了几十个行为模型

17楼 omo.moe 昨天11:05

各个论坛都在发结果感觉好多人被风控一样

我只是在这发了一个帖，应该是银行批量审查，聊完直接打下一个电话去了

18楼 aru 昨天11:05

以后别半夜收钱了

19楼 Mgle 昨天11:06

现在办卡都这样，恨不得问你十八代钱从哪里来的？没有什么幸存者偏差，小地方还好点，管住你的钱袋子。

20楼 职业菜鸟 昨天11:06

大佬也被干了？

22楼 ccf 昨天11:09

商业银行比较敏感，四大行相对宽松一些

23楼 爱国者捣蛋 昨天11:12

我之前被打过一次电话，问小额消费为什么这么多
我说
你自己看看消费记录，不都是北京公交集团，就是北京轨道交通路网管理有限公司。。。我特么也想住在单位旁边，出家门就是单位

24楼 omo.moe 昨天11:13

商业银行比较敏感，四大行相对宽松一些

感觉以后要知道你每一分钱都干了啥，哎，这次是邮政卡

25楼 wjt1220 昨天11:17

问题的关键是你卡上没钱，光让银行当过路财神，还要替你担风险，换谁也得找你麻烦。我的宇宙行卡上买着几十万的理财，平时当周转卡用，随便快进快出十几万，啥也不忌讳，目前一切安好。

26楼 纸飞机的快乐 昨天11:17

用了这么多年的储蓄卡，没有遇到过这种事情

27楼 贾跃亭 昨天11:18

也别用境外网络登录银行

28楼 rpsoft 昨天11:19

bugrun 发表于 2022-1-5 11:03
各个论坛都在发结果感觉好多人被风控一样

的确挺多人现在都遇到。。。平时线上消费最好不要用储蓄卡，用信用卡就行。
我倒没被风控过，但是有一次无缘无故，卡就不能转账到支付宝和微信。atm机可以存取款。以为是非柜了，去工行支行，他们也不知道哪里问题，搞了半个小时，重新绑定了个手机才能用了。

29楼 蓝洛水深 昨天11:19

在刚刚没接到盘问前我也是这么想的

我就住银行楼上，公司开户也在他们那，打电话过来问这问那，差点生气全部注销了

30楼 omo.moe 昨天11:20

也别用境外网络登录银行

这个mjj提到过，我都绕行模式剔除银行app了，免得哪天110过来让我解释

32楼 omo.moe 昨天11:24

我就住银行楼上，公司开户也在他们那，打电话过来问这问那，差点生气全部注销了 ...

哈哈，电话就差打到他们自己同事身上了

33楼 省港澳白嫖王 昨天11:30

雀食，常用的1类卡被限5000了，跟个nt一样

34楼 公鸡 昨天12:14

1、每天限额，一般是10w，超了容易风控
2、不能频繁转出，无论金额大小
3、不能快进快出，容易风控
4，卡里最好留一定的钱

经验告诉我，大概是这些风控

中国，中信，招商，华夏，都是相对松的
民生，浦发，广发，都是比较风控严的

35楼 dole 昨天12:20

年底了压力大啊 想尽办法找出一例

36楼 micms 昨天12:22

我建行用多了 连续风控三次

农行用少了 风控限额

37楼 炒土豆丝 昨天12:25

有两**吃灰的储蓄卡被非柜了~

38楼 omo.moe 昨天12:29

1、每天限额，一般是10w，超了容易风控
2、不能频繁转出，无论金额大小
3、不能快进快出，容易风控

有故事的大佬，感谢分享

39楼 younghwan 昨天12:38

30号亲戚微信转了2万， 1号时微信提2万到卡，ATM取现就被风控冻结了。只能去柜台人工处理。

40楼 c7J8 昨天12:41

没遇到过，只有民生的长期未使用账号停了

42楼 jmxq111 昨天12:54

商业银行比较敏感，四大行相对宽松一些

五大行都严格，商业银行没什么问题。

43楼 idc专业户 昨天12:58

断了个寂寞外面搞得不照样风生水起

只能搞搞没有关系的居民，

44楼 2ryan 昨天13:21

是不是转账过多

45楼 家有自己自温暖 昨天13:22

ccf 发表于 2022-1-5 11:09
商业银行比较敏感，四大行相对宽松一些

四大行才敏感呐，我中信和中国银行一起办理的，我的中行还是工资卡，结果每次收工资就冻卡，中信就没事

46楼 专业黑人抬棺 昨天13:24

说明你卡上的余额太少了

47楼 我是坏虫 昨天13:25

1、每天限额，一般是10w，超了容易风控
2、不能频繁转出，无论金额大小
3、不能快进快出，容易风控

我对象微信提现200多被封了

48楼 公鸡 昨天13:31

我对象微信提现200多被封了

肯定是因为别的事，不是因为这个

49楼 公鸡 昨天13:34

四大行才敏感呐，我中信和中国银行一起办理的，我的中行还是工资卡，结果每次收工资就冻卡，中信就没事 ...

中国，中信，招商，华夏，都是相对松的
民生，浦发，广发，都是比较严的

50楼 shinzi 昨天13:35

我的建行卡就触发风控了，莫名其妙的、还不让解除，告诉我这卡只能注销，我一堆东西绑在这卡里，简直了

52楼 公鸡 昨天13:38

他别的事也没干啊，天天在学校老老实实的考公。
想微信到邮政储蓄再到支付宝就被封了笑死我了 ...

风控虽然很严，但是你说的这种基本不会存在，当然，风控也不是当天或者一次两次形成的，是某个时期的某些行为加一起符合了风控，一般也不会立马限制，会打电话询问，说不清就封卡

53楼 ICFOX 昨天13:46

1、每天限额，一般是10w，超了容易风控
2、不能频繁转出，无论金额大小
3、不能快进快出，容易风控

我的中行给降二类了

54楼 我是坏虫 昨天14:00

风控虽然很严，但是你说的这种基本不会存在，当然，风控也不是当天或者一次两次形成的，是某个时期的某些 ...

那就是经常提现小额到卡，然后又到支付宝造成的，今天来了两个反炸中心的电话

55楼 scan_z 昨天14:03

把你所在地区说出来，大概就知道原因了。

56楼 omo.moe 昨天14:04

把你所在地区说出来，大概就知道原因了。

gd

57楼 scan_z 昨天14:07

gd

黑名单茂名的？

58楼 omo.moe 昨天14:08

黑名单茂名的？

不是

59楼 scan_z 昨天14:10

“触发风控”是什么样的效果啊？

60楼 omo.moe 昨天14:13

“触发风控”是什么样的效果啊？

答题稍微有疑问可能就像mjj们锁定非柜台交易或者锁卡了吧。

62楼 JustBeHappy 昨天14:49

前几天卖u卡被冻结了

哪个所

63楼 ccf 昨天15:16

四大行才敏感呐，我中信和中国银行一起办理的，我的中行还是工资卡，结果每次收工资就冻卡，中信就没事 ...

我主要用工行，啥毛病没有，半年前偶尔使用的光大被锁了，要求提供交易明细才解封的

64楼 Sooele 昨天15:18

只有新卡才会。
旧卡，随便玩流水照样搞

65楼 sdqu 昨天15:20

没遇到过（可能我钱太少了我的错

不需要有多少钱
你试试，一天往支付宝里转几次1块钱
保证你很快就能遇到了

66楼 acpp 昨天15:27

1、每天限额，一般是10w，超了容易风控
2、不能频繁转出，无论金额大小
3、不能快进快出，容易风控

卡里一直都是0元，有钱也都直接买银行提供的货币基金。

67楼 bugprogrammer 昨天16:50

楼主做了什么操作被风控的？

68楼 omo.moe 昨天17:03

楼主做了什么操作被风控的？

根据工作人员盘问的逻辑，怀疑是半夜网购和转账进去就花掉这些行为综合触发的，而且是监控多日综合判定的

69楼 mikasa 昨天17:09

我经常半夜在境外一些网站消费，只碰到过一次银行工作人员打电话来确认是否是本人，凌晨两点多打来的

70楼 falomsc 昨天17:11

哪个所

某安。应该是被银行风控了，不是公a冻的

72楼 没有的 昨天19:37

啥都不交待，谁知道你半夜转入多少钱，以及从什么帐户转入的？万一是转账金额过大，超过风控限额，又或者转入来源有问题，触发风控。这不是很容易理解吗？金融系统都有风控，这很正常吧？

73楼 omo.moe 昨天19:41

啥都不交待，谁知道你半夜转入多少钱，以及从什么帐户转入的？万一是转账金额过大，超过风控限额，又或者转 ...

同名自己其他行账号转账，十来年了一直这样用的，半夜转账45元，专业人士还有啥需要提供的来给我个解释？

74楼 ZeroOne 昨天21:05

以后卡里必须留保证金吧，保证金等同每日限额，这样就可以降低诈骗金额了

75楼 bugprogrammer 昨天21:46

根据工作人员盘问的逻辑，怀疑是半夜网购和转账进去就花掉这些行为综合触发的，而且是监控多日综合判定的 ...

楼主经常半夜网购或快进快出吗

76楼 bugprogrammer 昨天21:48

楼主经常半夜网购或快进快出吗

偶尔一次肯定没事，或者支付宝提现一般没事，据说是拿卡做中转风险较大。

77楼 飞天金猪 昨天21:51

最近半夜下单触发风控 被砍掉两次了

78楼 duyu 昨天21:57

断了个寂寞外面搞得不照样风生水起

此言差矣，断卡行动前国内一张卡千元以内，发到东南亚也就三四千，现在的价格就不说了，很难发出去，完全增加了境外机构的成本，因为断卡行动加疫情加严打，再说风生水起可真是不恰当了。
当然，给老百姓也带来了很大的困扰，我也被无辜冻过，确实很烦。

79楼 Niwi 昨天22:33

我也遇到了，还要写保证书，问我有没有赌博，然而我从未参与不法活动，最后说我网购次数太多，一个月上百次，这特么也怪我了？

80楼 fenglz 昨天23:06

经常收到银行电话，让我贷款消费

82楼 家有自己自温暖 昨天23:55

我主要用工行，啥毛病没有，半年前偶尔使用的光大被锁了，要求提供交易明细才解封的 ...

工行的App我觉得太难用了就没去办过，我主要就俩，中国和中信

83楼 家有自己自温暖 昨天23:59

中国，中信，招商，华夏，都是相对松的
民生，浦发，广发，都是比较严的 ...

我觉得中国和招商比较严，这俩我都被冻过，招商是2021年4月份因为在澳门消费太多了被冻结了，中国银行就是以前经常拿闪付滴公交卡，第一次冻结后，然后解冻，我就每个月发工资就被冻结，中信还好，也可能我的是那种社保卡自带的金融账户吧！其他的我都没用过

84楼 公鸡 8小时前

我觉得中国和招商比较严，这俩我都被冻过，招商是2021年4月份因为在澳门消费太多了被冻结了，中国银行就 ...

这些我都是四年频繁使用总结的，根据打电话频率，封卡的情况，大概的一个经验总结的

85楼 omo.moe 8小时前

我也遇到了，还要写保证书，问我有没有赌博，然而我从未参与不法活动，最后说我网购次数太多，一个月上百次 ...

哈哈，就是这个道理，支付宝用了十来年了，京东也差不多10年了，还是360buy就用的，习以为常的生活突然变成了犯罪分子怀疑对象，哎，这就是所谓诚信社会和信用积累评估。

86楼 张小龙 8小时前

省级农商银行，我用我爸的云伞付，一次只能一万，连续不停的转了5万，人脸验证后继续连续转了五次。第二天早上六点半，连续转了10次一万

87楼 omo.moe 8小时前

省级农商银行，我用我爸的云伞付，一次只能一万，连续不停的转了5万，人脸验证后继续连续转了五次。第二天 ...

嗯，这种就很合理，支付宝也是这样，多次达量后验证手机，接下来增加验证方式，就很合理。这次邮政我就半夜买箱水果也要盘问，通话里面应该话务员是带着耳机有领导指示该怎么盘问，话务员应该手头有个问题清单，其中有个问题脱口而出，你为什么要用这种方式使用银行卡... 话没问完突然中断继续问下一个问题了，还有别的细节涉及个人隐私我就不分享了，感觉就是浑身不爽，要不是我对答如流记性好，每笔钱清清楚楚快速回应，我估计对方就要找个理由把我处理了。

88楼 happy61 8小时前

嗯，这种就很合理，支付宝也是这样，多次达量后验证手机，接下来增加验证方式，就很合理。这次邮政我就半 ...

如果消费过598 或者698，该咋解析,

89楼 mjjok 7小时前

1、每天限额，一般是10w，超了容易风控
2、不能频繁转出，无论金额大小
3、不能快进快出，容易风控

民生也这么严格吗？
还好我目前没有遇到过。
都是快进快出，都没提醒过。难道因为老卡有优待？
我记得是2013年还是14年办理的卡。

90楼 公鸡 27分钟前

民生也这么严格吗？
还好我目前没有遇到过。
都是快进快出，都没提醒过。难道因为老卡有优待？

民生最早风控的，比较严格
只能说你是正常用卡，一般没啥

92楼 mzt1988 7分钟前

公鸡 发表于 2022-1-5 12:14
1、每天限额，一般是10w，超了容易风控
2、不能频繁转出，无论金额大小
3、不能快进快出，容易风控

招商很严格的

申明：本文内容由网友收集分享，仅供学习参考使用。如文中内容侵犯到您的利益，请在文章下方留言，本站会第一时间进行处理。